Apilamiento de sats - El viaje del principiante

Publicado originalmente en Substack el Ene 31, 2024

Actualizado aquí el Dic 12, 2024

¡Es un largo camino hasta la cima, si quieres Rock'N'Roll! Una guía práctica sobre cómo subir la escalera de las billeteras BTC LN para nuevos usuarios de Bitcoin.

Esta es la historia de un usuario novato que comienza su viaje en Bitcoinlandia, tratando de acumular sats, uno por uno, de muchas fuentes diferentes.

El uso de cada aplicación de billetera de la imagen anterior no es obligatorio; es solo una representación del nivel de complejidad de cada aplicación y sus funcionalidades.

En esta guía, explicaré los pasos y qué aplicaciones debe usar un novato total para tener un viaje sin problemas en la escalada de conocimientos de Bitcoin.

Por lo general, un nuevo usuario de Bitcoin debe comenzar aprendiendo los conceptos básicos de Bitcoin, cómo funcionan las transacciones en cadena, cómo se extraen / confirman los bloques de Bitcoin y lo más importante: AUTOCUSTODIA EN SUS PROPIAS CARTERAS BTC. Supongamos que ya aprendiste estos conceptos básicos, pero ahora mismo te resulta difícil, como nuevo usuario con fondos limitados, acumular directamente en billeteras en cadena.

Consideremos este caso de uso para un nuevo usuario que no es un Michael Saylor que compra en porciones de miles de BTC, sino un usuario normal que intenta acumular sats, lentamente, uno por uno, de muchas fuentes diferentes, y no puede saltar directamente a las billeteras en cadena, debido a las altas tarifas y quiere acumular UTXOs (monedas) más grandes en sus billeteras en cadena HODL.

Como describí en la guía anterior “Sea su propio banco: piense como un banco”, es mejor acumular su reserva de BTC en 3 niveles: HODL, CACHE, SPEND (LN). Para alcanzar ese nivel de HODL, un nuevo usuario debe pasar por el proceso de gasto (LN), luego por el almacenamiento en caché (swaps) y luego por HODL (bóvedas en cadena).

Otra guía que debe leer y marcar como favorita es “Comparación de billeteras Lightning”, donde, como nuevo usuario, puede encontrar una descripción más técnica y funcionalidades de cada aplicación de billetera LN descrita en este artículo.

Bitcoin Layer 2 (Lightning Network - LN): es un sistema de contabilidad que le permite realizar transacciones con un activo L1 (en cadena) independientemente del sistema de contabilidad L1 nativo.

PASO 1 - STACKING (apilar) SATS

Supongamos que solo quieres comenzar recibiendo algunas propinas, algunos sats, a través de Lightning Network (LN), donaciones, pequeños trabajos pagados en sats, zaps de NOSTR, realizando varias tareas recompensadas con sats. Todas estas pequeñas cantidades son casi imposibles o muy costosas en tarifas si intentas hacerlo a través de transacciones en cadena (txs).

Incluso comprar sats con el método DCA, cada semana, pequeñas cantidades, de intercambios que admiten retiros de LN, utilizando el nivel de LN como base es mucho mejor que apilar directamente en billeteras en cadena.

Otro aspecto importante es que apilar en LN podría ofrecer un buen nivel de privacidad, porque puedes consolidar cantidades más grandes y luego enviarlas a través de un servicio de intercambio a tus bóvedas en cadena. Incluso las cuentas LN que no son KYC pero sí custodiadas se pueden usar muy bien como señuelo para acumular un nivel temporal hasta que acumules una cierta cantidad de sats para moverlos a tus propias billeteras en cadena, en total autocustodia.

Si eres un pequeño comerciante, te recomiendo leer esta otra guía sobre cómo operar la recepción a través de LN.

Para este primer nivel, sugeriría el siguiente proceso:

Reciba a través de facturas de LN o LNURL o Lighting Address pequeñas cantidades de sats
Acumule hasta 100k sats o cualquier otra cantidad mayor con la que se sienta cómodo y una vez que alcance ese límite, envíe los sats a través de LN a un servicio de intercambio de submarinos.
Desde ese servicio de intercambio de submarinos, use sus propias billeteras en cadena como destino. Cada intercambio de 100-200-300-500k sats con su propia nueva dirección BTC, creando múltiples UTXO con una cierta cantidad. No use cantidades exactamente redondeadas, es mejor tener algo de aleatoriedad. Te sugiero que utilices una billetera en cadena a nivel de caché como destino para estos intercambios. No directamente a tus "bóvedas" en cadena, sino billeteras frías (consulta el paso 2).
Algunas aplicaciones de cuentas de custodia de LN tienen intercambios integrados (LN←→ en cadena), por lo que, según su estructura de tarifas, puedes usarlas directamente.
¡NO guardes demasiados sats en estas cuentas de custodia! Algunas de ellas incluso limitan tu cantidad total de almacenamiento y retiro, pero es mejor salir de ellas una vez que estés cerca de ese límite. Estas cuentas de custodia son solo temporales y podrías perder el acceso a ellas en cualquier momento.
Estas cuentas de custodia también son buenas si sueles obtener sats de Robosats o cualquier otro servicio que utilice "facturas en espera". Las facturas retenidas podrían provocar cierres forzados de sus canales LN si se interponen en el camino de algún nodo LN deficiente que no puede manejar muy bien un HTLC pendiente.

Aplicaciones de billetera (de custodia) que se pueden usar para este 1er nivel, solo para recibir algunos sats sin problemas:

Recomiendo usar tantas como puedas/quieras y distribuir tus ingresos a través de múltiples fuentes, cada una podría usarse mejor o no para situaciones específicas.

Alby - Página web | Github | Blog | Telegram (incluye swaps y se puede usar como extensión de navegador web, billetera web, PWA o importar a Zeus o Bluewallet como una cuenta LNDHUB). Aquí escribí una guía dedicada a Alby Hub, una forma de autocustodia para usar Alby.
CoinOS - Página web | Github (billetera web, POS, swaps integrados)
Walletano - Página web | Github | Telegram (billetera web, PWA, múltiples cuentas) | Guía de DC
Sats.Mobi - Telegram (bot de Telegram LN, se puede usar importado como cuenta LNDHUB en Zeus o Bluewallet)
Blink - Página web | Github (KYC ligero, intercambios integrados, PoS web/página de donaciones). Aquí hay una buena guía sobre cómo usar Blink, por Natalia.
LifPay - Página web (swaps integrados, PoS web / página de donaciones)
LN Voltz - Página web (Banco LN comunitario brasileño, LNBits con todas las funciones)
La Wallet - Página web (Banco LN comunitario argentino)
Wallet of Satoshi - Página web (requiere servicios de Google, PoS, swaps integrados)
CashApp - Página web (requiere los servicios de Google, KYC ligero, swaps integrados)
Strike - Página web (requiere los servicios de Google, KYC completo, swaps integrados)
Zebedee - Página web (requiere los servicios de Google, KYC ligero)
Minibits - Página web (sin KYC, ecash cashu mint, admite varias acuñaciones, NWC)
eNuts - Página web (sin KYC, ecash cashu mint, admite varias acuñaciones, swaps)
Cashu.me - Página web (sin KYC, aplicación web, ecash cashu mint, múltiples acuñaciones admitidas, swaps, NWC)

Servicios Lightning para este primer nivel de apilamiento:

Intercambios y servicios desde donde puedes comprar sats y retirarlos a través de LN
Servicios de intercambio de submarinos y una tabla comparativa de tarifas aquí.

PASO 2 - ALMACENAMIENTO EN CACHÉ DE SU PRIMER NIVEL DE PILA

En este nivel, está apilando grandes cantidades de sats en sus propias billeteras en cadena de custodia.

Use múltiples billeteras en cadena, con múltiples UTXO, múltiples direcciones BTC, recibiendo de swaps, como paso intermedio, hasta que acumule cantidades más grandes para sus bóvedas a largo plazo, abriendo canales LN y simplemente almacenando en caché su reserva organizando sus UTXO. Este es el nivel en el que debe aprender a ser su propio banco y pensar como un banco.

Acciones recomendadas para este 2.º nivel:

Use aplicaciones de billetera de escritorio para una mejor gestión de las direcciones BTC y UTXO. ¡SOLO Bitcoin! Y use un sistema operativo Linux, dedicado para esta tarea.
Puede usar aplicaciones móviles para billeteras solo para ver, en caso de que esté en movimiento y necesite acceso rápido para depositar en cadena. Lee aquí una guía sobre el modo solo para ver.
Usa un administrador de contraseñas sin conexión para mantener a salvo y hacer un buen seguimiento de todas las copias de seguridad de tus billeteras. KeePass y Bitwarden son muy buenos para esto y son multiplataforma.
Organiza muy bien todas tus UTXO, etiquétalas, consolítalas y únelas si quieres más privacidad. Sparrow, Electrum y Wasabi son muy buenas aplicaciones de escritorio para esta tarea.

UTXO pequeños de 100-500k o incluso 1M sats para abrir futuros canales LN.
UTXO medianos de 1-2-3M sats para uso rápido en caso de que sea necesario y no se quiera dividir un UTXO más grande en el futuro.
UTXO grandes de 3-10M sats para apilar en bóvedas en cadena para un tiempo de retención medio.
UTXO grandes de 10-50M sats para apilar en bóvedas en cadena para retención a largo plazo, UTXO que no planea mover en mucho tiempo.
UTXO enormes de 1BTC, en casos extremos como planes de herencia.

Prepara y calcula muy bien tus movimientos, dependiendo de las tarifas de mempool en ese período. ¡LA PACIENCIA ES CLAVE EN BITCOIN! Lee y aprende más sobre cómo funcionan las tarifas de mempool.
A partir de este nivel, divides tu alijo en 3 partes:

HODL: envía a tus bóvedas en cadena, billeteras frías y billeteras de retención a largo plazo.
Canales LN: abre canales LN si comienzas a usar tus propios nodos LN (públicos o privados). Lee aquí una guía de liquidez y una guía sobre nodos LN privados.
Caché: guarda algunos UTXO en este segundo nivel para futuras necesidades, de modo que no necesites recuperarlos de tus bóvedas a largo plazo.

Aplicaciones de billetera que se pueden usar para este intermediario de segundo nivel:

Recomiendo usar tantas como puedas/te gusten y distribuir tus ingresos a través de múltiples fuentes, cada una podría usarse mejor o no para situaciones específicas.

Electrum - Página web | Github | Documentación (billetera de escritorio y móvil con administración integrada de swaps y canales LN, muy buena para administración de UTXO)
Sparrow - Página web | Github | Docs (billetera en cadena de escritorio con coinjoin integrado, muy buena para la gestión de UTXO)
Wasabi - Página web | Github | Docs (billetera en cadena de escritorio con coinjoin integrado, gestión de UTXO)
Nunchuck - Billetera multiplataforma solo en cadena, enfocada en la privacidad y la seguridad.
Bluewallet - Página web | Github | Telegram (se puede usar solo para ver en dispositivos móviles y también con cuentas LNDHUB)
Green - Página web | Github | Documentación (se puede usar solo para ver, interfaz de billeteras de hardware y también como billetera LN). Lea aquí una guía de inicio.
Phoenix - Página web | Github (billetera LN con swaps integrados en la cadena)
Breez - Página web | Github | Telegram (billetera LN con swaps integrados)
BitKit - Página web | GitHub | Telegram: ¡fase BETA solo para pruebas!
LNbits: página web | Github | documentación (un conjunto poderoso de aplicaciones y billeteras de LN, que se pueden usar en modo de custodia desde un nodo "Uncle Jim" o desde su propia instancia).
Bitcoin Core: billetera de escritorio solo en cadena para el nodo Bitcoin.

PASO 3 - TU VIAJE SE ESTÁ VOLVIENDO EMOCIONANTE

En este nivel, ya has acumulado una buena cantidad de sats en múltiples UTXO. Ya sientes el ritmo de la famosa canción de AC/DC "It's a long way to the top, if you wanna Rock'N'Roll".

También se supone que ya has leído y aprendido más sobre cómo funciona LN, cómo ejecutar un nodo, cómo gestionar canales y liquidez. Este es un nivel serio, que supone que tienes suficiente conocimiento y estás utilizando con responsabilidad tus propios fondos. Ser tu propio banco (a un nivel serio) conlleva una gran responsabilidad. Te darás cuenta del nivel de responsabilidad cuando tengas el conocimiento suficiente sobre lo que vas a hacer. Este es el nivel de soberanía financiera, donde eres el único que decide sobre tus propios fondos, cómo se utilizarán y dónde.

En este nivel puedes elegir el camino que quieres tomar usando Bitcoin:

Nodos LN PÚBLICOS: un nodo de escritorio que puede hacer enrutamiento LN, con canales públicos, gran liquidez y mantenimiento, alta disponibilidad y responsabilidad por la red. Lea aquí sobre qué software se puede utilizar como nodos públicos.
Nodos LN PRIVADOS: en su mayoría nodos móviles que NO PUEDEN realizar enrutamiento LN, solo sus propios pagos, a través de LSP, con canales privados. No es necesario que haya alta disponibilidad en línea, solo en el momento del pago.
O ejecute ambos tipos si desea experimentar y aprender más. Pero tenga en cuenta los requisitos y las responsabilidades de cada caso.

Acciones recomendadas para este 3er nivel:

Si ejecuta un nodo de enrutamiento LN PÚBLICO, calcule muy bien los fondos que va a utilizar como liquidez pública. Esta es una tarea muy seria y requiere que se coloquen grandes cantidades de fondos en los canales públicos de LN. Como expliqué en esta guía detallada sobre la liquidez de LN. También aquí sobre cómo administrar las tarifas de enrutamiento.
Los nodos LN públicos también se pueden usar para intercambios, pero en algunos casos podrían revelar su identidad (si vincula una real con su nodo). También puedes usar nodos señuelo, como describí en esta guía. Más guías sobre la privacidad de LN: aquí y aquí.
Si solo quieres usar Bitcoin para tus compras habituales, a través de LN, ejecutar nodos LN PRIVADOS es más que suficiente. Aquí hay una guía detallada. Solo abre un montón de canales LN pequeños/medianos con estos nodos LN móviles y tendrás suficiente para gastar. Una vez que estos canales estén casi agotados, rellénelos usando cualquier servicio de intercambio, depositando desde sus billeteras de caché en cadena. Gaste y rellene.
Con los nodos LN privados, no tiene que preocuparse demasiado por la liquidez en sus canales, pares, etc. Conectarse a algunos LSP buenos le proporcionará buenas rutas y tarifas y también un nivel adicional de privacidad (consulte las facturas envueltas). Su única preocupación debe ser rellenar los canales cuando estén a punto de vaciarse.
¡Haga copias de seguridad periódicas de los canales LN! Cada vez que abra o cierre un canal LN, ¡HAGA UNA COPIA DE SEGURIDAD! Guarde esos archivos de copia de seguridad en su administrador de contraseñas o en línea (encriptados). Tenga en cuenta que estas copias de seguridad de canal (SCB) se pueden usar SÓLO con la semilla de billetera. Solo la semilla de billetera o el archivo SCB NO son suficientes para recuperar los fondos de nodo de billetera perdidos. La semilla se puede utilizar para recuperación SÓLO si ya no tienes canales abiertos.

Aplicaciones de billetera que se pueden usar para este tercer nivel:

Recomiendo usar tantas como puedas/quieras y distribuir tus ingresos a través de múltiples fuentes, cada una podría usarse mejor o no para situaciones específicas.

Blixt Wallet - Página web | Github | Documentación | Telegram (Nodo LND completo)
Zeus - Página web | Github | Docs | Telegram (se puede usar en varios modos: nodo LND completo, cuentas LNDHUB, administración remota de nodos)
Alby - Página web | Github | Blog | Telegram (incluye swaps y se puede usar como extensión de navegador web, billetera web, PWA o importar a Zeus o Bluewallet como una cuenta LNDHUB)
ShockWallet - Página web | Github (fase BETA, conexiones remotas LND, cuentas)
BitKit - Página web | GitHub | Telegram (fase BETA, nodo LDK)
BitBanana (Zap bifurcado) - Github (gestión remota de nodos LND)
Hexa (BitcoinTribe) - Página web | Github | Telegram (gestión remota de nodos LND)
Fully Noded - Página web | Github (gestión remota de nodos LN)
Clams - Página web | Github | Aplicación | Documentación (gestión remota de nodos CLN)
LNbits - Página web | Github | Documentación (un potente conjunto de aplicaciones y billeteras de LN, que se puede utilizar en modo de custodia desde un nodo "Uncle Jim" o puedes ejecutar tu propia instancia)
BTCPay Server - Página web | Github | Docs (poderoso conjunto de comerciantes/tiendas)
RTL Ride The Lightning - Página web | Github (gestión remota de nodos LN)
Thunderhub - Página web | Github | Telegram (gestión remota de nodos LN)

Cada una de estas aplicaciones tiene características y funcionalidades específicas. Elija sabiamente las aplicaciones para su propio caso de uso, pero al mismo tiempo recomendaría usar al menos 2 o 3 de ellas, distribuyendo su liquidez en múltiples fuentes.

Guías adicionales que escribí sobre algunas de estas aplicaciones:

CONCLUSIÓN

Como puedes ver, como nuevo usuario de Bitcoin, el camino no es tan fácil, hay algunos pasos a seguir, aprendiendo todo el camino sobre cómo usar aplicaciones específicas con características específicas, en momentos específicos.

No existe tal cosa como "la mejor billetera de Bitcoin" que pueda tener todas las características disponibles y brindar la mejor experiencia para todos los casos de uso. Aprende a usar múltiples aplicaciones y administra tus fondos como un profesional, como un banco real.

Lo más importante es entender cómo dividir tu dinero en esos 3 niveles: HODL, CACHE, SPEND. De esta manera, tendrás una experiencia fluida con Bitcoin y un nivel mínimo de comisiones a pagar en futuros gastos, manteniendo también un buen nivel de privacidad y seguridad.

Este artículo es solo un resumen simple de muchas otras guías que escribí en el pasado, tratando de poner en una perspectiva simple los pasos que debe seguir un nuevo usuario de Bitcoin. Sugiero leer todas mis guías anteriores, comenzando con las que se enumeran como "adicionales" en este artículo.

Exactamente sobre estos escenarios estaba hablando en este episodio de Podcast con Lunaticoin (en español), analizando cada paso que dará un principiante al usar Bitcoin.